В редакцию портала PNZ.RU обратился житель Пензы, который предполагает, что на улицах областного центра начала действовать новая схема финансового мошенничества, в которой участвуют несовершеннолетние.
Мужчина рассказал, что в минувшие выходные дважды оказывался в центре города и оба раза сталкивался с одной и той же группой молодых людей.
«В субботу на Московской ко мне подошли подростки, на вид лет 13-15. Один очень высокий, в районе 185 см, двое пониже. И очень упрашивали меня перевести им на карту 500 рублей, а взамен предлагали отдать 500 рублей наличными. А в воскресенье я встретил их же уже на набережной у Ростка. Они меня не узнали и снова предлагали наличные деньги за перевод на карту. Только на этот раз сумма была уже 1000 рублей. Я оба раза отказал, но насторожился», — рассказал бдительный горожанин.
Обеспокоенный пензенец считает, что подростки пытаются реализовать скрытую махинацию. Именно поэтому он обратился в СМИ, чтобы предать эти случаи огласке и предостеречь земляков от опрометчивых шагов.
Просьба «разменять деньги» таит в себе серьезные риски для кошелька и личной безопасности граждан, считает главный редактор портала PNZ.RU Владимир Белов.
Самая очевидная и криминальная подоплека данной схемы — банальный сбыт фальшивок. Подростков часто используют в качестве так называемых «бегунков» или «дропов». Расчет здесь строится на психологии: взрослому человеку трудно отказать ребенку, а подозревать 14-летнего подростка в распространении поддельных банкнот никто не станет. Получив от доверчивого прохожего реальный безналичный перевод на карту, мошенники отдают ему подделку номиналом 500 или 1000 рублей, которую некоторые обыватели не смогут распознать на глаз в уличных условиях.
Если подростки просят перевести деньги не на свою личную карту, а по указанному номеру телефона или на сторонние реквизиты, ситуация еще опаснее, объяснил Белов.
«В этом случае ваш банковский счет может быть использован в транзитной цепочке по легализации средств, украденных у других жертв (например, при дистанционном мошенничестве). Если вы совершите этот платеж, то в базах данных службы безопасности банка и правоохранительных органов ваш легитимный счет зафиксируется как соучастник сомнительной транзакции, что грозит мгновенной блокировкой всех карт по 115-ФЗ», подчеркнул эксперт.
Удивляет и тот факт, что имея на руках наличные деньги, подростки не пользуются ближайшими банкоматами. Сейчас практически у каждого школьника есть детская карта, привязанная к счету родителей, а терминалы самообслуживания установлены на каждом шагу, в том числе и на улице Московской или Кирова.
Отказ от пополнения через банкомат и выбор в пользу случайных прохожих указывает на то, что наличные деньги могут иметь сомнительное происхождение, например, получены за незаконную деятельность) и подростки сознательно избегают камер видеонаблюдения у банковских терминалов и официального контроля за движением средств, заключил эксперт.
