1 июля вступили в силу корректировки в Налоговом кодексе, согласно которым переводы более чем на 100 тысяч рублей потребуют полной идентификации отправителя и получателя.
Делать запросы по поводу счетов и переводов уполномочен теперь и Росфинмониторинг. Подробности обнародовала «Парламентская газета».
Если у ведомства появятся сомнения в чистоте операции, счет заблокируют на 10 дней – таков установленный максимум. Информация из банка незамедлительно отправится также в ФНС.
Мера принята в рамках противодействия дропперам, предоставляющим собственные карты для перемещения и обналичивания похищенных средств.
Вам может быть интересно:
• Стаж до 1991 года позволяет получить звание «Ветеран труда» без наград
• Названо необходимое России количество мобилизованных
• Касается каждого ребенка: с сентября в российских школах меняется учебный процесс
• Путин заявил о существовавшей возможности раскола России
Внимание привлекут и переводы между физическими лицами, если суммы радикально отличаются от официального дохода получателя. При регулярном поступлении денег одному человеку от разных отправителей закономерно возникнет подозрение на скрытый доход. Если поступления не превышают 100 тысяч рублей, придется пройти упрощенную идентификацию, если больше – полную.
Никаких сомнений не вызовут небольшие отправления от родственников или разовые, в качестве подарка. С частными займами в порядке взаимовыручки обстоит чуть сложнее – при проверке могут затребовать доказательства, но достаточно предъявить расписку, чтобы вопросы отпали.
Контроль ведется по параметрам частоты переводов, цели платежа и статуса отправителя.
Налоговая служба ориентируется еще и на отраслевой признак, то есть внимание привлекают те, кто оказывает платные услуги, не имея официального статуса самозанятых или ИП либо без договора.
Главная цель контроля – выявить уклоняющихся от налогов. НДФЛ начисляется на доходы, и отслеживают именно их, указал председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков.
«Безусловно, все переводы не будут облагать налогом. При этом внимание к финансовым операциям сейчас довольно большое. Современные технологии позволяют все это видеть, фиксировать и определять характер таких операций. Переводить родственникам или друзьям можно спокойно. Главное – чтобы переводы не были связаны с незаконными операциями, тогда они не вызовут подозрений со стороны силовых структур», — рассказал парламентарий.
Некоторая часть нелегалов, например дропперов, уже внесена в отдельную базу данных ЦБ. В общей массе клиентов банков их доля невелика – примерно 0,5%, а абсолютное большинство под новые правила не попадает.
