Банк России обновил положения 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Теперь в список транзакций, требующих тщательной проверки, включены социальные выплаты с признаками обналичивания. По мнению представителей ЦБ, такие операции могут являться частью схем с отмыванием преступных доходов.
Как отмечают эксперты, в категорию соцподдержки входят материнский капитал и жилищные сертификаты, выплаты участникам специальной военной операции. Также под проверку могут попасть детские пособия.
«Смысл требований ЦБ в том, чтобы обратить внимание банков на определенный тип операций. Если раньше за ними следили только отдельные игроки, то теперь они окажутся под контролем всех кредитных организаций», — заявил в интервью «Известиям» заместитель руководителя Национального совета финансового рынка (НСФР) Александр Наумов.
Согласно инструкциям, банки должны документально фиксировать необычные операции, критерии которых указаны в положении 375-П.
Вам может быть интересно:
• Стаж до 1991 года позволяет получить звание «Ветеран труда» без наград
• Названо необходимое России количество мобилизованных
• Касается каждого ребенка: с сентября в российских школах меняется учебный процесс
• Путин заявил о существовавшей возможности раскола России
По каждой из них кредитная организация анализирует профиль клиента, основных контрагентов, основания совершаемых операций и прочие параметры. В результате проверки представители финансово-кредитной организации принимают решение о наличии подозрений в отмывании денег. Если это произошло, об операциях клиента незамедлительно оповещают Росфинмониторинг.
«На этом этапе анализируются уже совершенные операции клиента, поэтому приостанавливать их не будут. Но это возможно в дальнейшем, если банк признает деятельность клиента подозрительной», — отметил Наумов.
Некоторые банки вводят собственные критерии проверки операций и переводов. В пресс-службе «Сбера» заявили, что уже выявляют схемы с использованием социальных выплат. В ряде других банков пристальное внимание уделяют операциям с бюджетными средствами.
По мнению экспертов, новые признаки подозрительных операций приведут к увеличению числа проверок транзакций, а значит — приостановок платежей и запросов дополнительных документов.
Строже будут проверять операции с признаками многократного перенаправления средств, перевода крупных сумм между физическими лицами, а также небольших, но регулярных перечислений между ними.
«Последствия очень простые — последующие подозрительные переводы могут задержать до подтверждения их легальности», — предупредил глава аналитического отдела инвесткомпании «Риком-Траст» Олег Абелев.
