Начальник Управления — аппарата директора Росфинмониторинга Александр Курьянов прокомментировал ситуацию с блокировкой банковских счетов, на которую массово жалуются россияне.
Курьянов объяснил, что такие меры в большинстве случаев являются следствием нетипичного финансового поведения клиентов.
Представитель Росфинмониторинга обратил внимание, что в последнее время значительно возросли объемы операций, проводимых между гражданами. Так, за первое полугодие текущего года общий объем денежных переводов между физическими лицами превысил 24 триллиона рублей, что эквивалентно примерно пяти миллиардам операций.
Для контроля за таким потоком и выявлением подозрительных транзакций финансовые учреждения используют специализированные автоматизированные системы. Случаи их ошибочного срабатывания, приводящие к необоснованной блокировке, по словам Курьянова, происходят крайне редко.
Вам может быть интересно:
• С декабря начнутся автоматические списания с банковских карт и счетов
• Нужно ли очищать сосиски от пленки перед варкой?
• Правила проживания в многоквартирных домах изменены: ключевые нововведения
• Путин заявил о существовавшей возможности раскола России
Банки вводят ограничения на обслуживание, когда фиксируют нестандартные действия со стороны клиента. К таким операциям относится чрезмерная частота совершаемых денежных переводов. Транзакции на суммы, несопоставимые с уровнем дохода клиента.
В случае возникновения подозрений банк ограничивает доступ к счету и требует от клиента предоставить разъяснения относительно экономического смысла и характера проведенных операций.
Для снятия ограничений клиенту, как правило, необходимо лично посетить ближайшее отделение банка. Курьянов заверил, что если гражданин не совершал противоправных действий, блокировка с его счетов будет снята в кратчайшие сроки.
Он подчеркнул, что не существует конкретной пороговой суммы, которая автоматически расценивалась бы банком как подозрительная. Мониторинг необходим даже для мелких переводов денежных средств, поскольку, по его словам, финансирование террористической деятельности нередко осуществляется именно малыми суммами.
В то же время, законодательством предусмотрены операции, подлежащие обязательному контролю. Банки обязаны информировать Росфинмониторинг о транзакциях, общий лимит для которых установлен на уровне 1 миллиона рублей. Однако для сделок, связанных с куплей-продажей недвижимости, применяется более высокий порог обязательного контроля.
Представитель Росфинмониторинга также обратил внимание на серьезные риски, связанные с переводами незнакомым лицам. Получателями таких средств могут оказаться мошенники или участники криминальных или террористических сообществ.
В результате, лицо, совершившее такой перевод, может невольно стать соучастником преступления, что влечет за собой серьезные юридические последствия. Курьянов настоятельно рекомендовал гражданам ограничить или полностью исключить денежные переводы на банковские карты незнакомых получателей.
