Названы три новые причины для ограничения банковских переводов

Банк России Финансы
Коротко и без рекламы - telegram-канал «Социальные новости». Присоединяйтесь!

Банк России опубликовал признаки мошеннических операций, которыми должны руководствоваться финансово-кредитные организации для предотвращения таких переводов.

Теперь критерии расширены. Подобных признаков стало шесть. Приказ с обновленными правилами вступит в силу 25 июля.

В тот же день начнет действовать закон о новых механизмах противодействия подозрительным операциям с использованием этих признаков, рассказали в пресс-службе Банка России.

«Переводы на счета, по которым ранее, по оценкам антифрод-систем банков, совершались мошеннические операции, должны будут приостанавливаться. Причем даже если пострадавшие клиенты не сообщали в банк об обмане и счета злоумышленников не передавались в базу данных Банка России, а остались только в собственной базе кредитной организации», — рассказали в ведомстве.

Банки должны будут приостанавливать зачисление средств на счет, если им поступила информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств.

При этом поступить в банк она может по любым каналам, а не только при информационном обмене с правоохранительными органами на площадке ФинЦЕРТ.

«В частности, если клиент или другое заинтересованное лицо предоставят подтверждающий документ о возбуждении уголовного дела», — сообщили в Банке России.

Также банки будут обязаны учитывать данные, поступившие от сторонних организаций и свидетельствующие о мошеннической операции.

«Например, это информация от операторов связи о том, что перед переводом денег зафиксированы нехарактерная для клиента телефонная активность или рост числа входящих СМС-сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах», — подчеркнули в ведомстве.

Банки по-прежнему должны будут учитывать и определенные ранее три признака подозрительных переводов. Они обязаны приостанавливать переводы денег на счета злоумышленников, сведения о которых получены из базы данных Банка России о мошеннических счетах.

Кроме того, необходимо не допускать переводы, если выявлена нетипичная для клиента операция (по сумме перевода, периодичности, времени и месту совершения), а также если зафиксирована попытка осуществить операцию с устройства, которое ранее использовалось мошенниками, и информация о нем есть в базе данных регулятора.

Советуем прочитать:
• Вторичный рынок перестраивается: возрождается забытый вид сделок
• Выплаты к школе в 10 000 рублей уравнивают по всей стране
• Имеющим 30 лет стажа готовят надбавку к пенсии до 26 тысяч рублей
• Идеальное и спокойное место: россиянам предложили альтернативу Черному морю

Оцените статью
PNZ.RU