21 мая Госдума приняла во втором и третьем чтении закон о введении максимального лимита на разовые банковские переводы при упрощенной идентификации. Об этом сообщает «Интерфакс».
Инициатива разработана в целях противодействия легализации криминальных доходов и финансированию терроризма.
Поправку в ФЗ № 115 (так называемый антиотмывочный) предложили внести в конце прошлого года.
Вам может быть интересно:
• Собственников жилья ограничили в правах
• В магазины вернулась старая схема обмана покупателей на кассе
• Почему у россиян забирают подаренные квартиры
• Стало известно, когда НАТО начнет прямую войну с Россией
Упрощенной идентификации по паспортным данным достаточно, когда переводится от 15 тысяч рублей.
Проблема заключается в том, что о верхнем пороге закон ничего не говорит. Такое положение противоречит общепринятым мировым стандартам и предоставляет широкое поле для разнообразных противоправных схем.
Теперь нельзя будет перевести больше 100 тысяч рублей в рамках одной операции, в том числе по поручению физического лица, без открытия банковского счета.
«Основной массив переводов без открытия счета (85-90%) совершается сейчас на сумму менее 100 тысяч рублей. Таким образом, под законопроект подпадут 10-15% всего объема таких операций», – отметил заместитель директора Росфинмониторинга Герман Негляд.
Одновременно принята поправка о максимальном остатке денежных средств, который можно накопить на предоплаченных картах, купонах, в электронных кошельках, не требующих регистрации и привязанных к мобильному телефону.
Без упрощенной идентификации пользоваться таким платежным средствами можно при остатке, не превышающем 15 тысяч рублей, а за месяц доступны для переводов 40 тысяч.
Если идентификация пройдена, допускается переводить не больше 200 тысяч за месяц и хранить остаток в 60 тысяч. Последний параметр теперь изменен – стало 100 тысяч.
Закон должен вступить в силу через 12 месяцев после официальной публикации.
