Банки внимательно следят за поведением своих клиентов. Если в деятельности кого-либо отмечается нечто подозрительное, счет может быть заблокирован, предупреждает издание Life.ru.
Случай считается сомнительным, когда совершается более 30 операций в день либо переведено более 100 тысяч рублей в сутки или 1 миллиона за месяц. Отсутствие платежей в пользу юридических лиц, поставляющих коммунальные услуги, услуги связи, жизненно важные товары, банком расценивается тоже как повод насторожиться. А если присутствует все сразу, риск попасть под блокировку или разбирательство с банком вырастает.
«За то, что вы не платите с вашей карты за свет и газ, карательные санкции применять не будут. Также банки обязаны проверять все сделки, сумма которых превышает 600 тысяч рублей или такую же сумму в другой валюте», — рассказала операционный директор финтех-платформы Ксения Артемьева.
При крупных суммах сделок банк может приостановить транзакцию на два дня или запросить документы, подтверждающие надобность в такой операции. То есть, ожидая, например, крупного поступления по договору купли-продажи, лучше предупредить службу безопасности банка заранее.
Вам может быть интересно:
• Стало известно, какие записи в трудовой книжке снижают пенсию
• Что нужно, чтобы составить договор дарения?
• В России снова меняются правила выхода на пенсию
• Путин заявил о существовавшей возможности раскола России
Под подозрение также попадает и вывод нескольких крупных сумм подряд на разные счета, перевод денег скомпрометированным адресатам, бессмысленные в своей сложности операции. Банк может блокировать трансакцию для разбирательств.
Если еще и обосновать экономическую целесообразность не получится, финансовая организация вправе расторгнуть договор на обслуживание и попросить вывести все средства со счета.
«Не отказывайтесь предоставлять банку подтверждающие документы, по возможности предупреждайте о грядущих операциях, которые могут показаться сомнительными. И используйте вашу карту по назначению: оплачивайте товары и услуги, подписки на цифровые сервисы, снимайте наличные», — посоветовала Ксения Артемьева.
