Обычные на первый взгляд переводы друзьям или родственникам все чаще вызывают вопросы у банков. Если операции выбиваются из привычного для клиента сценария, система может временно их остановить. Об этом рассказал старший преподаватель кафедры банковского дела университета «Синергия» Андрей Сироткин.
Одним из поводов для проверки становится нетипичная частота переводов. Когда человек обычно отправляет деньги один-два раза в день, а затем внезапно делает десяток операций по две-три тысячи рублей, это может показаться подозрительным. В таком случае банк способен приостановить переводы до выяснения обстоятельств.
Внимание также привлекают массовые поступления от разных отправителей. Если деньги приходят из разных регионов или от людей, которых нет в списке контактов, банк может не увидеть экономического смысла в таких операциях и остановить их. Об этом пишет RT на русском.
Еще один риск связан со схемами, похожими на обналичивание. Когда средства сначала зачисляют на счет, а затем почти сразу переводят дальше, банк может заблокировать не только одну операцию, но и последующие. При повторении подозрительных транзакций клиент рискует попасть в черный список Банка России, после чего переводы могут блокироваться полностью.
Чтобы снизить вероятность проблем, эксперты советуют не дробить крупные суммы на множество мелких переводов, заранее предупреждать банк о необычной активности, поддерживать список контактов в приложении в актуальном состоянии и проверять номер банка при любых звонках от «службы безопасности».
