В России продолжается борьба с мошенничеством, финансированием терроризма, дропперством.
В законодательство внесено множество изменений, ужесточающие требования к гражданам и финансовым организациям, а Центробанком разработаны специальные инструкции для банков, по каким признакам определять, что финансовая операция является подозрительной.
Если у кредитно-финансовой организации возникнут сомнения, то перевод, платеж или банковский человека счет могут быть заблокированы. Срок «заморозки» составляет 48 часов.
Адвокат Ирина Сивакова предупредила, что банковскую карту следует правильно использовать. В противном случае банк может наложить ограничения.
Вам может быть интересно:
• Стаж до 1991 года позволяет получить звание «Ветеран труда» без наград
• Названо необходимое России количество мобилизованных
• Касается каждого ребенка: с сентября в российских школах меняется учебный процесс
• Путин заявил о существовавшей возможности раскола России
«Банк может заблокировать платежную карту, если по ней не проводятся платежи за коммунальные услуги, товары, работы и прочие операции, обеспечивающие, по выражению Центробанка, «жизнедеятельность физического лица», — сообщила юрист.
Такое возможно, например, если гражданин использует карту не для платежей, а исключительно для получения денег. Из-за этого он может попасть под особый контроль банка.
Сивакова рассказала, что методические рекомендации Центробанка определяют и другие признаки, которые могут вызвать контроль со стороны финансово-кредитной организации.
«Делаются переводы в пользу «необычно большого числа граждан» либо, наоборот, поступают деньги от множества плательщиков», — отметила юрист.
Сомнения могут возникнуть в том случае, если на карту совершают переводы более 10 человек в день или более 50 в месяц.
Еще один признак — по карте проводятся переводы между физическими лицами на сумму от 100 тысяч рублей в день или более 1 млн рублей в месяц.
Кроме того, под контроль возьмут счет, если деньги на него зачисляются и практически тут же переводятся другим лицам.
