В правила денежных переводов вносят изменения

Комитет Госдумы по финрынку рекомендовал принять во втором чтении законопроект об упрощенных переводах, сообщает «Парламентская газета».

Такая операция будет доступна без открытия банковского счета, если сумма не превышает 100 тысяч рублей.  

Инициатива появилась в 2023 году и в декабре была одобрена правкомиссией по законопроектной деятельности. Идею поддержали Росфинмонинторинг, ЦБ, Роскомнадзор и ряд министерств.

При переводе суммы в пределах 15 тысяч рублей за раз никакая идентификация не нужна. Для более объемной транзакции требуется упрощенная: ФИО и паспортные данные. Верхний предел устанавливается на 100 тысячах рублей.

«Если физическому лицу будет необходимо сделать разовый платеж больше 100 тысяч рублей, потребуется прохождение полной идентификации. В этом случае электронное средство платежа станет персонифицированным, с лимитом разовой операции в 600 тысяч», – пояснили в Росфинмониторинге.

Полная идентификация подразумевает проверку не только личных и персональных данных, но даты и места рождения, ИНН, адреса, а также законности пребывания в стране, если говорить об иностранцах.

Нововведение распространяется на всех физических лиц, которые используют сервисы перевода, не имея открытого счета, и не могут пройти полную идентификацию в офисе банка.

Особенно это касается уехавших за границу, но получающих доход в России, и трудовых мигрантов. Большинство россиян перемещают деньги из одной страны в другую не столь часто.

Из-за реализации мер издержки банков отчасти повысятся, а операции усложнятся. Но эти неудобства перевешивает главная цель – противодействие незаконному денежному обороту.

Упрощенные переводы через электронные кошельки довольно часто применяются при легализации теневого дохода, финансировании экстремизма, мошенничестве.