Росфинмониторинг в скором времени станет получать сведения о недвижимости граждан без их ведома.
Инициатива уже получила одобрение в правкомиссии по законопроектной деятельности, сообщает «Российская газета». Пока что такое возможно только по запросу от правоохранительных органов.
В функционал ведомства входит противодействие отмыванию криминальных доходов, финансированию терроризма и прочим тяжким преступлениям. Расследования проводятся всегда конфиденциально.
Вам может быть интересно:
• Купившие жилье в ипотеку возвращают по 910 тысяч рублей
• Названы три худшие породы собак для домашнего содержания
• Рассчитан размер вклада, который не будет облагаться налогом в 2025 году
• Стало известно, когда НАТО начнет прямую войну с Россией
Если процесс вести гласно, преступники успеют предупредить своих соучастников, те успеют зачистить следы, в итоге избежать наказания сумеют все участники группы.
Проверка недвижимости заключается в отслеживании происхождения средств, на которые она приобретена, пояснила доцент РЭУ им. Г. В. Плеханова Юлия Коваленко.
Такими же полномочиями располагает ФНС, которая может наглядно сравнить данные из декларации и стоимость объекта. В мошеннических схемах доход значительно меньше цены квартиры. Ипотека – едва ли не единственное исключение, и то неочевидное.
Другой вариант – сделка с имуществом, которое находится, к примеру, в залоге, по цене сильно ниже рыночной. Весьма подозрителен и переход недвижимости из рук в руки больше 3 раз за короткое время. Внимание правоохранителей усиливается, когда продавцом либо покупателем выступает нерезидент РФ.
В Росреестре новшество тоже поддержали. Ведомство передает сведения следственным органам по их запросам, в том числе не связанным с легализацией доходов и поддержкой терроризма.
«Закон обязывает Росреестр по запросу правообладателя недвижимости предоставлять ему информацию о лицах, получивших сведения об объекте, права на который у него не зарегистрированы. При этом указанное правило не применяется в случаях, если информация предоставляется в рамках оперативно-разыскной деятельности», – прокомментировал председатель правления Ассоциации юристов России Владимир Груздев.
Юлия Коваленко добавила, что вопрос имеет значение и для арендных отношений. Рынок расширяется, объекты дорожают – открывается широкий простор для сомнительных сделок.
В частности, квартиры сдаются внаем без договоров, налоги никто не платит, не всегда чисты с точки зрения закона и жильцы. Средства же, полученные в качестве оплаты, не всегда направляются на мирные нужды. Подобный негласный аудит позволит навести порядок в этом секторе.
