Докажите, откуда деньги: банкам разрешили блокировать карты

Банкомат деньги Из жизни
Коротко и без рекламы - telegram-канал «Социальные новости». Присоединяйтесь!

Блокировка банковской карты никогда не бывает кстати. Обычно урегулирование вопроса происходит при непосредственном визите в кредитное учреждение, где дают исчерпывающие пояснения.

Самые большие неприятности возникают, когда банк считает операцию по карте подозрительной.

Иной раз спор доходит до Верховного суда, один такой случай из его практики публикует «Российская газета» со ссылкой на материалы дела.

Жителю Татарстана на карту пришли 400 тысяч рублей, отправителем значилась коммерческая организация.

В банке транзакцию сочли отмыванием денег и заморозили карту, а заодно и счет клиента. Когда тот пришел разбираться, сотрудники затребовали документального подтверждения законности движения средств.

Гражданин отказался и отправился в суд с иском о взыскании денег, хранящихся на счете, и о признании факта необоснованного обогащения банка.

Суд первой инстанции принял сторону банка, признав действия обоснованными. Апелляция это решение отменила и обязала кредитное учреждение вернуть клиенту его кровные. Во-первых, все претензии заявителю предъявлены только в устной форме, во-вторых, не представлены встречные доказательства криминальной схемы. Банк такое постановление не устроило, и дело дошло до Верховного суда РФ.

Коллегия по гражданским делам признала правоту банка. Любая операция может быть сочтена подозрительной, причем вне зависимости от суммы перевода, то есть необязательно это будут сотни тысяч рублей. В таких случаях банк обязан приостанавливать обслуживание клиента, в том числе деактивировать его карты, до тех пор, пока ситуация не прояснится.

Право потребовать у клиента доказательств чистоты перевода тоже предусмотрено действующими правовыми нормами. Следовательно, действия сотрудников банка целиком соответствуют букве закона.

На постановления ВС РФ, как правило, опираются нижестоящие суды, принимая решения в сложных случаях. Таким образом, можно предполагать, что далее в спорах о блокировках карт выводы будут делаться в пользу банков. Всем держателям карт следует это помнить и быть готовыми к любым вопросам по поводу безналичных переводов.

Что именно настораживает банковских сотрудников и как выходить из положения, портал PNZ.RU писал на прошлой неделе.

Советуем прочитать:
• Какие купюры не будут принимать в магазинах
• В России меняются условия по ипотеке
• С 1 мая в магазинах вводятся ограничения на продажу молочной продукции
• Банки взялись за пенсионеров

Оцените статью
PNZ.RU